ROI (Return of Investment) Nedir? Nasıl Hesaplanır?

ROI(Return on Investment), özellikle girişimcilik, yatırım ve e-ticaret sektörlerinde sıklıkla rastlanılan terimlerden biridir. Peki ROI Nedir? ROI basitçe, yatırımın geri dönüş oranını ifade eden önemli bir finansal metriktir. 

ROI, yapılan bir yatırımın kârlılığını ve verimliliğini ölçmek için kullanılır. Bu hesaplama, yatırımın ne kadar kazanç sağladığını veya zarar ettiğini belirlemenize yardımcı olur. Girişimciler ve yatırımcılar, kaynaklarını en verimli şekilde kullanmak ve en yüksek getiriyi elde etmek için ROI hesaplamalarını sıkça kullanır.

Bu yazımızda, Return on Investment Nedir? sorusunun cevabını, özellikle yatırım sektörü için ifade ettiği anlamı, önemini, hesaplama yöntemlerini ve nasıl yorumlamanız gerektiğini ayrıntılı bir şekilde ele alacağız. Hadi başlayalım!

ROI Ne Demek?

ROI, Türkçe'de "Yatırım Getirisi" veya "Yatırım Geri Dönüşü" anlamına gelmektedir. Yatırım getirisi nedir? Bir yatırımın performansını değerlendiren ve hem yatırımcılar, hem de girişimciler tarafından kullanılan faydalı bir ölçüttür. 

ROI, yatırımın maliyetine göre elde edilen kazancı veya getiriyi ölçerek, yatırımın ne kadar başarılı olduğunu gösterir. Yatırım getirisi oranı, bir yatırımın ne oranda kazanç sağladığını belirlemek için kullanılır ve bu oran genellikle yüzde (%) olarak ifade edilir. Basit ve anlaşılır yapısıyla, farklı yatırımları karşılaştırmak ve en kârlı olanı seçmek için sıklıkla tercih edilen bir yöntemdir. 

ROI Nasıl Hesaplanır?

ROI (Return on Investment), yatırımın ne kadar karlı olduğunu hesaplamak için kullanılan basit bir formüle dayanır. Matematiksel olarak ROI formülü şu şekildedir:

ROI = ((Yatırımdan elde edilen kazanç - Yatırım maliyeti) / Yatırım maliyeti) x 100

Bu formülün daha basit haliyse;

(Net Kazanç / Yatırım Maliyeti) x 100 

şeklinde ifade edilir ki, esasında ilk formülle aynıdır. Çünkü yatırımdan elde edilen kazançtan yatırım maliyetinin çıkarılması, size zaten net kazanç verisini verecektir.

Bu formüle göre örneğin, bir yatırımın maliyeti 10.000 TL ve bu yatırımdan elde edilen net kazanç 12.000 TL ise, yatırım getirisi oranı şu şekilde hesaplanır:

ROI= ((12.000 - 10.000) / 10.000) x 100

      = (2.000 / 10.000) x 100

      = (0.2) x 100

      = %20

Bu hesaplama, yatırımın %20 oranında getiri sağladığını gösterir. Bu değerin pozitif olması yatırımın kârlı olduğunu, negatif olması ise zararla sonuçlandığını belirtir.

Yatırım getirisi oranının yüksek olması, yatırımın daha verimli olduğunu gösterir. Böylece yatırımcılar tarafından tercih edilmesi olasılığını artırır. Yatırımlarınızı değerlendirirken bu basit ama etkili formülü kullanarak farklı yatırımlarınızın kârlılık oranlarını kıyaslayabilir ve en verimli yatırım kaleminizi görme şansı elde edersiniz.

ROI Ne İşe Yarar? ROI'nin Faydaları

İşte ROI'nin başlıca faydaları:

• Kolay Hesaplama: Basit formüllerle yapılabilir ve gereken veriler genellikle finansal tablolarda mevcuttur. Bu da hesaplamayı hızlı ve erişilebilir kılar.

• Karşılaştırma İmkanı: Farklı yatırım seçeneklerinin getirisini karşılaştırmak için ideal bir araçtır. Bu sayede yatırımcılar, hangi yatırımın daha kârlı olduğunu kolayca görebilirler.

• Kârlılık Ölçümü: Bir yatırımın ne kadar kârlı olduğunu gösterir. Pozitif bir ROI, yatırımın karlı olduğunu, negatif bir ROI ise yatırımın zarar ettiğini belirtir.

• Performans İzleme: Yatırımların performansını izlemek ve değerlendirmek için kullanılır. Bu, işletmelerin ve yatırımcıların yatırımlarının ne kadar verimli olduğunu görmelerini sağlar.

• Finansal Planlama: Finansal planlama ve strateji oluşturma süreçlerinde kritik bir rol oynar. Yatırımların geri dönüş oranlarını bilmek, gelecekteki yatırım kararlarını daha bilinçli ve stratejik hale getirir.

• Yatırım Alternatiflerini Karşılaştırma: Farklı yatırım seçeneklerini karşılaştırmak için kullanılır. Bu da yatırımcıların en karlı ve verimli yatırımları seçmelerine yardımcı olur.

• Kaynakların Verimli Kullanımı: Kaynakların ne kadar verimli kullanıldığını gösterir. Bu da işletmelerin ve yatırımcıların, yatırımlarını optimize etmelerine ve en yüksek getiriye ulaşmalarına olanak tanır.

ROI'nin sağladığı bu faydalar, yatırımcıların ve işletmelerin daha bilinçli, stratejik ve kârlı yatırım kararları almalarını destekler.

ROI Ne İşe Yaramaz? ROI'nin Kısıtları

ROI'nin yararlı olduğu birçok konu olmasına karşın bazı kısıtları da bulunmaktadır.

• Zaman Faktörü: Yatırımın geri dönüş süresini dikkate alınmaz. Yüksek bir oran, yatırımın ne kadar sürede bu getiriyi sağladığını göstermez. Uzun vadeli yatırımlar kısa vadeli yatırımlarla karşılaştırıldığında zaman faktörü dikkate alınmazsa yanıltıcı sonuçlar ortaya çıkabilir.

• Paranın Zaman İçindeki Değeri: Paranın zaman içindeki değer değişimini hesaba katmaz. Bugün elde edilen para, gelecekte elde edilecek paradan daha değerlidir. Bu yüzden, ROI hesaplaması yaparken paranın zaman değerini göz önünde bulundurmak önemlidir, aksi takdirde yatırımın gerçek getirisi tam olarak değerlendirilemez.

• Kısa Vadeli Karar Verme Eğilimi: Yatırımcılar, yüksek ROI oranına sahip yatırımları tercih edebilirler, bu da uzun vadeli stratejik yatırımlardan kaçınmalarına neden olabilir. Düşük ROI oranına sahip ancak stratejik açıdan önemli olan yatırımlar göz ardı edilebilir.

• Risk Faktörü: Yatırımların risk düzeyini hesaba katmaz. Yüksek getiri sağlayan bir yatırım aynı zamanda yüksek risk içerebilir, ancak ROI bu riski yansıtmaz. Bu da yatırımcıların riskli yatırımlara yönelmelerine neden olabilir.

Bu kısıtlamalar, ROI'nin yatırım kararları verirken tek başına kullanılmaması gerektiğini gösterir. Diğer finansal metrikler ve analizlerle birlikte değerlendirildiğinde daha sağlıklı sonuçlar elde edilir.

ROI Yıllık Mı Hesaplanır?

ROI, genellikle yıllık olarak hesaplanır. Ancak sadece yıllık değil, aynı zamanda daha kısa veya daha uzun dönemler için de hesaplanabilir. Bu, yatırımın süresine ve analizin ihtiyaçlarına bağlı olarak değişir. 

Kısa vadeli projelerde aylık hesaplama yapılabilirken, uzun vadeli yatırımlarda beş yıllık hesaplama tercih edilebilir. Örneğin uzun vadeli bir yatırımın yıllık yatırım getirisi hesaplaması tatmin edici olmayabilir, ancak bu durum o yatırımın başarısız olduğunu göstermez.

İdeal ROI Oranı Nedir?

İdeal ROI oranı, yatırım türüne, yatırımcının risk toleransına ve sektörel normlara bağlı olarak değişkenlik gösterebilir. Örneğin genel bir kabul olarak, hisse senedi yatırımları için yıllık ortalama %7-10 arasında bir ROI iyi kabul edilir, çünkü bu oran S&P 500 endeksinin uzun dönem ortalama getirisiyle uyumludur. 

Ancak, her yatırımcının risk iştahı ve yatırım süresi farklı olduğundan, bu oranlar kişisel hedeflere ve piyasa koşullarına göre ayarlanmalıdır. Örneğin, daha yüksek risk alabilen bir yatırımcı, %15 ve üzeri ROI hedefleyebilirken, düşük risk toleransına sahip bir yatırımcı %5-7 aralığında bir ROI ile yetinebilir. 

valÜ İle Geleceğin Büyük Şirketlerine Yatırım Yapın!

valÜ Türkiye, büyüme potansiyelini kanıtlamış girişimlere erken aşamada istediğiniz miktarlarda yatırım yapma fırsatı sunan bir kitle fonlama platformudur.

SPK lisansı ve Takasbank entegrasyonuyla valÜ, yatırımcılara yasal ve güvenli  bir çerçevede  geleceğin büyük şirketlerine ortak olma imkanı sunar.

valÜ platformu, kitle fonlaması yoluyla girişimcilere büyüme hedeflerini gerçekleşme fırsatı sunarken, yatırımcılara ise girişimler büyük atılımlarını  gerçekleştirmeden  önce hisselerine avantajlı şekilde sahip olma imkanı sağlar.

Yatırımcılar, bu girişimlerin büyüme hedeflerini gerçekleştirmeleri durumunda sahip oldukları hisselerden ciddi gelirler elde etme fırsatı yakalayabilirler.

valÜ platformunda yer alan projeleri incelemek  için buraya tıklayın!

Finans sektörü terimleriyle ilgili daha fazla bilgi edinmek için Finans Terimleri Sözlüğü ve Temettü Nedir? içeriklerimizi de inceleyebilirsiniz!